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차앤권 법률사무소에 문의하여 주셔서 감사드립니다.
차앤권에 굼금하신 점이 있다면 아래 FAQ를 통해 간단하게 궁금증을 해결 해보세요.

• 플랫폼, SaaS, API 기반 사업도 규제 검토가 필요한가요?

  네, 최근에는 플랫폼형 모델도 전자금융법, 개인정보보호법, 공정거래법 등 복수의 규제를 동시에 적용받는 경우가 많기 때문에, 사전 구조 검토와 약관 점검이 중요합니다. 특히 API를 활용한 금융 중개 서비스는 규제상 허용 범위 검토가 필수입니다.

• 규제 리스크가 있는 경우 대응 시나리오도 제시해주시나요?

  물론입니다. 규제 리스크가 확인될 경우, 당국 질의·신고·수정 구조·업무중단·소송 등의 가능한 옵션을 시간순으로 정리하여 전략적 의사결정을 도와드립니다. 리스크 매트릭스 형태로도 제공 가능합니다.

• 해외 규제 기관과의 커뮤니케이션도 지원하나요?

  네, 싱가포르 MAS, 미국 FinCEN, 일본 FSA 등 주요국 규제 기관과의 질의, 입장서, 리걸 오피니언 작성 등도 수행하며, 현지 로펌과의 공동 대응도 가능합니다.

• 특정 사업이 현행 법령 위반인지 사전 검토해주실 수 있나요?

  네, 사업모델 또는 플랫폼이 전자금융법, 특정금융정보법, 공정거래법 등 현행 규제에 저촉되는 요소가 있는지 사전에 리스크 분석을 실시하고, 필요 시 구조를 조정하거나 법령 해석을 위한 대응방안을 제시합니다.

• 내부통제 시스템이나 준법감시 체계 수립도 도와주나요?

  네, 기업의 규모와 업종에 맞춘 맞춤형 내부통제 시스템을 설계하고, 준법감시인 제도, 내부신고제도, 컴플라이언스 매뉴얼 등을 구축해드립니다. 내부감사 대응이나 조사 프로세스 수립도 자문 가능합니다.

• 금융위원회나 금융감독원 등 정부기관과의 협의 경험이 있나요?

  네, 금융위, 금감원, FIU, 과기정통부, 특허청 등 다양한 정부기관과 직접 협의하고 질의회신을 받아본 경험이 있습니다. 특히 신산업 분야에서는 비공식 회의 및 정책 브리핑에도 참여하고 있습니다.

• AML/KYC 체계 수립을 도와주실 수 있나요?

  가능합니다. 고객확인의무, 거래모니터링, STR/CTR 신고 절차, 내부 통제방안, 직원 교육자료 등 AML/KYC 정책 및 절차 수립 전반을 자문하며, 필요시 관련 외부 솔루션 업체와 연계도 가능합니다.

• 가상자산 사업자 신고(VASP 신고)도 대행해주나요?

  네, 특정금융정보법에 따른 VASP 신고를 위한 사업 구조 분석, 내부통제 체계 수립, ISMS 인증 연계, 신고서류 작성, FIU 및 금융위와의 실무 협의까지 모두 수행합니다. 유사 구조나 유권해석 자료도 함께 제공합니다.

• 전자금융업자 등록 관련 자문도 제공하나요?

  네, PG사(전자지급결제대행), 선불전자지급수단 사업자, 전자고지업자 등 전자금융업 인허가 절차를 자문합니다. 사업계획서, 내부통제 기준, 기술보안 요건 등을 포함한 문서 작성과 금융감독원 실무 대응까지 포함합니다.

• 규제 샌드박스 신청도 도와주실 수 있나요?

  네, 혁신금융서비스 및 ICT 샌드박스 신청 경험이 있습니다. 서비스 모델 기획 단계에서부터 규제 특례 요건 분석, 관계기관 사전 협의, 설명자료 작성, 심의 대응까지 전 과정을 대리하며, 가속화 심사 및 재심의도 수행합니다.

• 소송을 맡기면 어떤 방식으로 진행되나요?

  사건 접수 후 사실관계 확인, 법리 분석, 소장/답변서 초안 공유, 전략 회의 등을 거쳐 진행하며, 각 단계별 예상 결과와 시나리오를 사전에 설명드립니다. 문서 제출·증인 선정·재판 출석 등도 변호사가 직접 관리합니다.

• 기업 임직원이 고소당한 경우 어떻게 대응해야 하나요?

  임직원이 형사 고소나 수사 대상이 된 경우, 회사의 대응 전략(공식 입장, 조사 협조 여부, 언론대응 등)과 개인의 방어전략(진술 방향, 자백 여부, 법리 구조 등)을 분리해서 설계해야 합니다. 필요 시 노무·세무 이슈까지 통합적으로 검토합니다.

• 해킹, 디지털 사기, 무단 출금 같은 사건도 대응하시나요?

  네, 차앤권은 디지털 자산 해킹, 피싱 사기, 거래소 횡령 등 정보기술 기반 범죄에 대한 민형사 대응 경험이 풍부합니다. 가상자산 지갑 분석, 블록체인 추적, 로그기록 분석 등 디지털 포렌식 기반의 증거 전략도 함께 수립합니다.

• 수사기관에서 자료 제출 요청이 오면 어떻게 해야 하나요?

  경찰·검찰의 수사 협조 요청, 압수수색, 출석 요구 등에 대응할 때는 신중해야 합니다. 회사·임직원의 권리 보호를 위해 출석 및 진술 전 변호사 동석 또는 의견서 제출이 필요할 수 있으며, 조사 범위와 위법성 여부를 반드시 검토해야 합니다.

• 형사 고소를 병행하는 게 유리한가요?

  사안에 따라 민사와 형사를 병행하는 것이 매우 효과적입니다. 예컨대 투자사기, 기술 유출, 업무상 배임 등의 경우, 형사 고소를 통해 압박을 주거나 증거 확보 수단으로 활용할 수 있습니다. 무고나 명예훼손 등 역공 가능성도 함께 검토해야 합니다.

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